(一)求職
詐騙集團常利用社群媒體，發布虛假的求職訊息，誘騙尋找工作的人們上當，蒐集民眾的存摺與金融卡後，詐騙集團就會將其運用為人頭警示帳戶。在這種情況下，詐騙集團會將詐騙的所得匯入人頭警示帳戶，並派出所謂的「車手」在各地自動櫃員機取出贓款。直到銀行將求職者的帳戶列為警示帳戶後，才驚覺自己受騙。
(二)貸款
詐騙集團藉由社群媒體和網路平台散播含有「特殊管道」、「保證過件」、「超高額度」等誘人的貸款訊息，一旦取得民眾的帳戶後，再以「線上查核信用」或「美化信用紀錄」等話術，將詐騙所得匯至帳戶中，並請民眾匯回或交付款項，貸款者往往是在貸款遲遲未核發或是帳戶遭到警示後，才發現當初的款項，其實是詐騙集團的不法所得。
(三)避稅
詐騙集團利用社群媒體和網路平台發布租用銀行帳戶避稅的訊息，以公司或代客薪轉避稅的名義，誘騙民眾交付提款卡及存摺，並承諾會將租金或營利金額匯到這些人的戶頭。但大多數情況下，受害者還未領到錢，帳戶就先變成警示戶，自己不僅成為詐騙集團的犧牲品，更無意間使得其他民眾受騙。